Tout ce que fait PulseMyPortfolio.
Le suivi honnête d'un portefeuille est gratuit à vie : saisie, cours, performance, fiscalité en aperçu, une première projection. Pro débloque ce qui fait gagner du temps et de l'argent : comptes illimités, imports courtier, export fiscal détaillé, projection avancée et outils IA d'analyse. Ci-dessous, la frontière ligne par ligne.
PMP est un outil de suivi et d'analyse : il décrit, il n'oriente pas vos décisions d'investissement. Vous restez seul responsable de vos choix.
PMP en action
Le parcours complet en une minute : vos comptes réunis, une position détaillée avec son prix de revient, une analyse produite par l'IA de votre choix, la projection de capital, et l'export fiscal qui remplit les cases.
Enregistrée sur le portefeuille de démonstration de l'application. Les chiffres affichés sont fictifs.
| Fonction | Standard gratuit à vie |
Pro |
|---|---|---|
| Comptes & portefeuille | ||
| Saisie manuelle des positions et transactions journal complet, event-sourcé | ✓ | ✓ |
| Comptes d'investissement PEA, PEA-PME, CTO, assurance-vie, PER | 1 | Illimité |
| Foyer multi-titulaire gérer plusieurs personnes / foyers fiscaux | — | ✓ |
| Import de relevés courtier fichier Excel/CSV ou photo analysée par l'IA | 1 essai | Illimité |
| Export courtier multi-comptes réparti automatiquement un seul fichier couvrant plusieurs comptes chez le courtier : PMP les détecte, propose une destination pour chacun et importe compte par compte | ✓ | ✓ |
| Garde-fous fiscaux à l'import refus d'un titre non éligible dans un PEA, refus de mélanger deux comptes du courtier dans le même compte PMP | ✓ | ✓ |
| Suivi & performance | ||
| Cours live, valorisation, plus/moins-values, multi-devises | ✓ | ✓ |
| Allocation, dividendes (rendement, calendrier), marchés | ✓ | ✓ |
| États financiers historiques compte de résultat, bilan et flux de trésorerie en graphiques, jusqu'à 19 exercices, deux fournisseurs au choix | ✓ | ✓ |
| Portefeuilles déclarés à la SEC déclarations 13F de vingt grands gérants : répartition, mouvements du trimestre, détail de chaque ligne, comparaison à un indice large | — | ✓ |
| Fiscalité française | ||
| Écran fiscal IFU / 2042-2074 plus-values, dividendes | Aperçu | ✓ Complet |
| Export fiscal PDF / CSV, détail par cession | — | ✓ |
| Projection d'indépendance financière | ||
| Projection déterministe train de vie, rendement, inflation, dividendes inclus | ✓ | ✓ |
| Monte Carlo, fiscalité par enveloppe, objectif inversé, backtest | — | ✓ |
| Événements ponctuels achat immobilier, succession, grosse dépense | — | ✓ |
| Périmètre du capital projeté vous choisissez compte par compte ce qui entre dans la projection : comptes courants et immobilier laissés dehors par défaut | ✓ | ✓ |
| Sauvegarde de plusieurs scénarios comparer, charger, renommer, chacun avec son propre périmètre de capital | — | ✓ |
| Patrimoine net | ||
| Actifs hors-bourse + pointage mensuel comptes courants, livrets, immobilier… | 1 actif | Illimité |
| Verrou de mois + export du patrimoine | — | ✓ |
| Analyses IA (avec votre propre clé, BYOK) | ||
| Analyses unitaires une position, un secteur, un ETF | ✓ Illimité | ✓ |
| Confidentialité & plateformes | ||
| Calculs sur votre appareil, pas de compte activation en ligne une fois pour le Pro | ✓ | ✓ |
| Chiffrement, biométrie, sauvegardes, transfert entre appareils réseau local ou QR code | ✓ | ✓ |
| Multi-plateforme Windows, macOS, Linux, Android, Web | ✓ | ✓ |
| Support | ||
| Support | Par e-mail | Par e-mail, prioritaire |
Le suivi est gratuit, le livrable se paie
Le cœur de PMP (saisir, suivre, comprendre son portefeuille) est gratuit et le restera. Pro finance le développement en débloquant ce qui a une valeur directe : la déclaration fiscale prête à reporter, les imports qui évitent des heures de saisie, et la profondeur d'analyse. Si Pro s'arrête un jour, tout reste consultable en lecture seule : rien n'est jamais verrouillé ni supprimé.